財務顧問服務
《個人化財務策略與資產配置》
我幫你找到你和錢的關係：讓你擁有更多選擇、更清晰的方向
💬 我為什麼做這件事？
嗨，我是 Sean。
我相信財務不是數字遊戲，而是人生選擇的基礎。
目前在金融科技領域，我協助過各種不同情況的客戶，從職涯轉換、買房準備、到財務焦慮管理。
我不賣產品，我做的事是幫你整理財務、釐清方向，讓你在生活中更有掌控感。
我從傳統金融、支付、風控的實戰經驗出發，
再結合 Web3 的資產架構思維，打造一套能跨兩個世界運作的財務系統。
不只是理財，而是理解你想成為誰。
🎯 我的顧問理念
1. 不推銷商品
我不賣保險、不賣基金、不賣理財工具。
2. 透明收費與清楚交付物
你清楚知道你付的是什麼，不會有隱藏費用。
3. 設計可持續的財務系統
不是短期衝刺，而是可長期維持的財務行為。
4. 幫你找到「你和錢的關係」
從焦慮 → 規律 → 掌控感。
🧭 我能幫你什麼？（服務概要）
1️⃣ 財務結構（Structure）
收入、支出、現金流整理（看清楚錢流向）
短中期目標制定（例如買房、還債、轉職）
打造良好財務生活的底盤，持續運行的個人財務系統
2️⃣ 資產配置（Allocation）
金融資產 × 虛擬資產
依照風險屬性打造跨領域的資產矩陣
3️⃣ 行為與決策（Behavior & Clarity）
紀律、決策流程、心理穩定、財務焦慮管理
真正讓你持續前進的，是行為，而不是投資技巧
📊 合作方式
1. 財務全盤整理（一次性）
需求訪談
資料整理
現金流分析
資產結構檢視
3–6 個月行動計畫
1–2 次回顧調整
費用：NT 6,000–12,000
2. 顧問長期陪跑
涵蓋財務全盤整理內容
提問與訊息支援
季度目標追蹤、檢視與調整
費用：AUM 0.8% ~ 2%
③ 重大專案諮詢
特殊稅務與保險規劃
買房、創業、家庭財務整合
虛擬資產配置
費用：NT 15,000–40,000
📝 合作流程（非常重要）
1. 初次會談（免費 / 不綁約）
了解你的狀況與需求。
2. 資料整理
由你提供基本資料，我做初步分析。
3. 深度訪談
釐清生活、財務、目標與瓶頸。
4. 財務整理＋行動計畫
我會整理成簡潔易懂的報告與表格。
5. 回顧調整
確認計畫可執行並微調。
📂 交付物範例
你的財務現況圖（收入 / 支出 / 儲蓄 / 債務）
你的目標拆解（具體到金額與時程）
你的資產配置建議
這些都是你未來可以繼續用的系統。
🔐 保密與隱私承諾
我承諾：
你的資料只用於分析規劃，不會用於銷售、不會被分享給任何人。
我將對你提供的任何資訊負起保密義務。
我因個人利害關係不銷售何產品
不跟任何機構有利益綁定
🤝 下一步
如果你覺得今天的對話舒服、我們的方式適合你，
我們可以進入下一步：
我會提供一份適合你的合作方案
你回去思考即可，不用立即決定
決定後即可開始第一階段訪談與資料整理
期待陪你一起打造屬於你的財務系統。